Cuando piensa en el fraude con tarjetas de crédito, probablemente piensa en grandes redes de delincuentes profesionales que realizan operaciones que las fuerzas de seguridad tardan meses en investigar. Tal vez piense en piratas informáticos, o en escáneres de tarjetas en gasolineras, o en personas que cometen robos de identidad para solicitar todo tipo de tarjetas.

Pero el fraude con tarjetas de crédito no sólo pasar en líneay los delincuentes profesionales no son los únicos que pueden cometerlo. A veces, la gente normal también lo hace, a menudo sin pensar en ello.

Contenido de la página

#1) Falseamiento de los ingresos
#2) Utilizar una tarjeta prestada sin permiso
#3) Fraude de usuario autorizado
#4) Litigios fraudulentos
#5) Prueba gratuita Fraude
A menudo, estas acciones son inocentes.

Índice

#1) Falseamiento de los ingresos

A menos que ya ganes mucho dinero, esa pequeña línea en la solicitud de una tarjeta de crédito siempre causa un poco de ansiedad. Quizá te avergüence la cantidad de dinero que ganas. Puede que realmente quieras la tarjeta y no creas que tus ingresos te alcancen.

Así que añades unos cuantos miles de dólares a los ingresos totales que obtienesy envíalo.

Si paga su tarjeta de crédito fielmente hasta el cierre, es posible que esto nunca le pase factura. Pero si se declara en quiebra, sí. Los acreedores guardan esas solicitudes en sus archivos y las auditan cuando te declaras en quiebra.

Si se descubre la mentira, podría enfrentarse a penas de cárcel. Y esa deuda podría no ser susceptible de exoneración.

Véase también: Por qué los buenos abogados defensores aceptan clientes culpables.

#2) Utilizar una tarjeta prestada sin permiso

No es delito pedir prestada una tarjeta con permiso, ni prestarla. Sí es delito utilizar esa tarjeta para realizar una compra no autorizada por el titular de la tarjeta.

Y a veces, la autorización de determinados bienes o servicios puede convertirse en una situación del tipo "él dijo, ella dijo". Si los tribunales tienen que creer a una persona más que a otra, normalmente se inclinarán por el titular de la tarjeta.

Lo peor es que, si pediste prestada la tarjeta, probablemente también firmaste la compra. Ahora has falsificado fraudulentamente la firma de otra persona.

Si quieres hacer una compra con una tarjeta prestada, pídele a tu amigo o ser querido que lo haga por ti, directamente. No corras a la tienda con el plástico prestado en la mano.

Véase también: Para evitar cargos por robo, compruebe su cesta y revísela dos veces.

#3) Fraude de usuario autorizado

La mayoría de las tarjetas de crédito permiten añadir un nombre a la tarjeta como usuario autorizado. Esto les permite entregarte la tarjeta para que puedas ir a comprar cosas con ella sin preocuparte por el problema de la "tarjeta prestada".

Pero tú... debe denúnciela cuando fallezca el titular de la tarjeta y deberá cerrar la cuenta. Un usuario autorizado es no lo mismo que un tarjetero.

Claro, el banco seguirá aceptando tus pagos si sigues haciéndolos. Pero si alguna vez no puedes hacerlos, esto te va a pillar... y te va a morder.

#4) Litigios fraudulentos

Las impugnaciones son una buena herramienta para eliminar cargos no autorizados, duplicados o erróneos de la cuenta de su tarjeta de crédito. Pero si hace un mal uso de ellas puede estar cometiendo un fraude con su tarjeta de crédito.

Por ejemplo, es ilegal recurrir al procedimiento de impugnación sólo porque no te gusta la calidad de un producto o servicio que has recibido.

La mayoría de la gente sólo impugna el cargo cuando no recuerda haber hecho negocios con un determinado comerciante. Pero el nombre que aparece en el extracto de la tarjeta de crédito no siempre coincide con el de la empresa a la que usted compró. Es una buena idea guardar los recibos para poder compararlos con el extracto y cotejar las transacciones que no reconozcas, antes de invoque el procedimiento de impugnación.

#5) Prueba gratuita Fraude

Si es usuario habitual de Internet, probablemente se suscriba a pruebas gratuitas. todo el tiempo. Y está bien... siempre que utilices un número de tarjeta de crédito real.

Sí, navegar por el proceso de cancelación suele ser bastante molesto. Y sí, es posible que se te olvide cuándo termina la prueba gratuita y te cobren algo que no querías que te cobraran.

Pero proporcionar una tarjeta de crédito falsa no es la respuesta. Es básicamente robo de producto o robo de servicio... la prueba era gratuita. sobre la condición que le diste a la empresa tu número de tarjeta de crédito para que lo archivara.

Véase también: Ciberdelitos: Cómo Internet ha cambiado los delitos de robo en NY.

A menudo, estas acciones son inocentes.

Se hacen sin pensar, de buena fe o creyendo que no hay nada malo en lo que se hace.

Pero si te pillan por alguna de ellas, podrías acabar enfrentándote a cargos penales.

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Sobre el autor

Jeffery Greco

Jeffery Greco es un abogado que ofrece servicios legales que cubren Defensa Penal y Defensa Penal: Cuello Blanco y Defensa Penal: DUI / DWI. Jeffery Grecoque ejerce la abogacía en Nueva York, Nueva York, fue seleccionado para Super Lawyers para 2020 - 2023. Esta designación por pares se otorga sólo a un número selecto de abogados consumados en cada estado. El proceso de selección de Super Lawyers tiene en cuenta el reconocimiento de los compañeros, los logros profesionales en la práctica legal y otros factores convincentes. Antes de convertirse en abogado, estudió en el South Texas College of Law de Houston. Se graduó en 2004. Después de pasar el examen de la barra, fue admitido a la práctica legal en 2005.

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